Dai, относительно централизованных стейблкоинов, не так давно на рынке. Однако за три года токен сильно не отклонялся от курса, и даже во время падения цены ETH протокол Maker работал стабильно. https://www.xcritical.com/ Многие пользователи доверяют Dai и хранят так средства. Если вы опасаетесь кредитования и не хотите вносить залоговые активы, можно получить Dai, просто обменяв его на криптовалюту.
Но, если обменять полученные после закрытия сделки монеты на USDT, то потерь не будет, поскольку курс этого токена имеет минимальные колебания. Tether (USDT) стал первой криптовалютной, которая получила статус стейблкоина. Это категория цифровых активов, стоимость которых привязана к курсу фиатных денег. Цифровые активы известны своей высокой волатильностью. Тем не менее, один тип криптовалюты предназначен для поддержания фиксированной стоимости. Стейблкойны привязаны к базовым активам, таким как золото или доллар США, и, как следует из названия, они считаются стабильными по сравнению с другими монетами, такими как Биткоин или Эфириум.
Компания Paxos имеет устав Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), который позволяет ей предлагать регулируемые услуги в криптовалютной сфере. Выступает в роли кастодиана и обменного сервиса для клиентов из Соединённых Штатов. DAI – это stablecoin, запущенный на блокчейне Ethereum. Основал MakerDAO в 2015 году датский предприниматель Руне Кристенсен.

Регулируемая Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк, BUSD обеспечивает быстрые безопасные транзакции. Он был создан в результате партнерства двух крупных компаний — Binance Exchange и Paxos Trust Company. Курс удерживается на нужном уровне ‒ $ 1 ‒ автоматизированной системой смарт-контрактов.

Какие Существуют Типы Стейблкоинов?

Примером stableсoins с фиатным обеспечением являются Thether (USDT, EURT), TrueUSD (TUSD) и другие. Стабильные монеты эффективно используются в спотовой торговле, на рынках деривативов и криптовалютного кредитования (DeFi), при арбитраже. При выборе проекта и смарт-контракта, в котором вы заблокируете свои средства, важно обращать внимание на наличие “подводных камней” у каждой программы. В этом разделе статьи мы поговорим о стратегии Farming и расскажем, как получать доход в DeFi. Используя для примера токены и протоколы блокчейна Tezos рассмотрим фарминг пулы и их риски. Практически в каждой блокчейн экосистеме есть протоколы, разрабатывающие свои версии алгоритмических стейблкоинов.

USD Coin (USDC) — еще один актив из списка самых надежных стейблкоинов. Обеспечение монеты тоже связано с американским долларом. Каждый токен сети равен одному доллару, хранящемуся на специальном индивидуальном счете эмитента. Стейблкоин Tether (USDT) — это самый популярный «стабильный» криптовалютный актив. Он находится в топ-3 наиболее используемых цифровых валют.
В случае, если стоимость стейблкоина опускается ниже курса, система снижает поставку активов, а при повышении стоимости в оборот поступают новые токены. Практически можно объяснить этот алгоритм на примере работы токена IRON проекта Iron Finance. Алгоритмические стабильные монеты – это цифровые токены, ценность которых привязана к цене фиатной валюты, но не требует залогового обеспечения что такое makerdao какими-либо активами. Стабильность ценности алгоритмических токенов обеспечивается за счет управления поставкой токенов с помощью системы алгоритмов и смарт-контрактов. Ранее такие стабильные монеты назывались «необеспеченными». История создания стабильных монет, способных снять проблему волатильности криптовалты, началась с 2012 года, когда американский разработчик Джей Р.

Стабильные Монеты, Обеспеченные Криптовалютой

Сейчас средства по этому протоколу всё ещё проводятся. Но существуют более популярные решения поверх Биткоина такие, как Liquid Network и Lightning Network. С помощью стейблкоинов можно диверсифицировать риски потери капитала в случае, если он хранится в фиатной валюте какой-то страны с нестабильной экономикой.
DAI можно использовать так же, как и стейблкоины, обеспеченные фиатом, и они обеспечивают те же преимущества. Фактически, все эмитенты USDC должны сообщать о своих вкладах в долларах США, которые, в свою очередь, публикуются Grant Thornton LLP на ежемесячной основе. Контрагент имеет возможность вернуть токены Tether с целью погашения их стоимости фиатной валютой.

В обратной ситуации, когда Ust стоит на несколько центов меньше, выгодно обменять его обратно на Луну, тем самым сократив предложение. Ust и Luna долгое время находились в топе криптовалют по капитализации. Пользователей привлекали процентные ставки стейкинга. Через протокол Anchor каждый мог получать доходность 20% годовых, заблокировав токены в смарт-контракте. Terra Labs приобрели Биткоин, заявив, что после роста его цены из прибыли будет обеспечиваться стекинг. Однако падающий рынок не позволил заработать на этой сделке, а высокие выплаты стали одним из факторов, вызвавших крах проекта.

Какой Стейблкоин Выбрать?

Количество стабильных монет будет расти до тех пор, пока курс не достигнет $1, и не установится равновесие между спросом и предложением. Это приведет к сокращению количества Luna и, как следствие, повышению ее цены. MakerDAO годами использовала избыточное обеспечение для поддержания достаточно надежной привязки.
Dai интегрирован в более чем four hundred DeFi-платформ, приложений, игр и кошельков. Представляет он собой стейблкоин, а его курс удерживается на уровне $ 1. Однако, обеспечен Dai не долларом или иной фиатной валютой, а криптовалютой и залоговыми активами. На конец февраля 2021 года выпущено более 200 stableсoins. Половина их протоколов работает на блокчейне Ethereum.

• Главная цель Paxos Standard – с помощью технологии блокчейн передать стабильность доллара криптовалюте и использовать преимущества новой технологии.
• Еще один фактор, который следует учитывать, — это процентные ставки стейблкоина.
• Terra Labs приобрели Биткоин, заявив, что после роста его цены из прибыли будет обеспечиваться стекинг.
• Paxos использует технологию блокчейна, чтобы предлагать свой продукт Stablecoin as a Service внешним компаниям.
• И требуется еще много работы для того чтобы можно было опираться на такие активы.

К недостаткам USDT можно отнести риски, связанные с проблемами резервирования. В сети есть немало информации о том, что Tether Limited имеет обеспечение примерно для 70% созданных токенов. А в официальной документации компании указано, что USDT не является платежным инструментом или деньгами. По этой причине эмитент не имеет обязательства менять свой токен на доллар. Также он не дает гарантий того, что USDT будет обмениваться на других платформах. Во многих отношениях стейблкоины по своей природе более безопасны, чем другие типы криптовалют, потому что они гораздо менее волатильны.

Обеспечение стабильности Tether Gold (XAUT) представлено слитками London Good Delivery объемом в одну тройскую унцию золота. Главным критерием классификации stableсoins является механизм обеспечения стабильности их курса. Ценность любой стабильной монеты зависит от ценности поддерживающего его актива. Протокол Omni Layer выпустил в 2014 году Usdt поверх сети Биткоин. Omni Bitcoin sidechain – это надстройка над основным блокчейном, позволяющая создавать токены и смарт-контракты, которые можно использовать параллельно с транзакциями основной сети.
В документации компании можно найти информацию о том, что при ошибочном пополнении счета на сумму больше тысячи долларов компания поможет вернуть средства и возьмет за это комиссию десять процентов. Такой вид стейблкоинов можно назвать экспериментальным. Многие проекты стараются построить точный алгоритм, способный удерживать курс актива без необходимости полного обеспечения. Возможно, в будущем мы увидим токеномику, в которой будет реализована эта идея, и алгоритмические токены докажут свою надежность. Так как стейблкоины привязаны к фиатной валюте, они также подтверждены инфляции.

В 2014 году USDT появился в блокчейне Биткоина благодаря протолоку Omni Layer. В 2018 году стейблкоин начал выпускаться в сети Ethereum, децентрализованные приложения стали интегрировать его в смарт-контракты. USDT стал использоваться блокчейном Tron в 2019 году, это позволило быстрее проводить транзакции с токеном. Сейчас Tether эмитирует свой стейблкоин во многих популярных сетях, полный их список есть на сайте компании в разделе Supported Protocols. На этой странице можно найти актуальный смарт-контракт токена в каждом протоколе. Отсутствие обеспечения валютой делает стабильные токены децентрализованными и независимыми от государственного регулирования.

Безопасно хранить криптовалюту позволяют аппаратные кошельки. Стабильные токены используются участниками рынка для хранения и перевода средств, часто большими суммами. Поговорим в этом разделе, рассмотрим риски и варианты кошельков для стейблкоинов. Советуем посмотреть видео от команды Sunscrypt о том, как работает криптовалютный кошелек.
В обмен на нее выдается стейблкоин, который можно использовать в любых целях. Процесс сжигания происходит, когда пользователь возвращает токен и получает залог обратно. Токены Paxos Standard (PAX) выпускаются по стандарту ERC-20 на блокчейне Ethereum, и представляют собой стабильные монеты, которые позволяет любому пользователю обменивать их на доллары США. Главная цель Paxos Standard – с помощью технологии блокчейн передать стабильность доллара криптовалюте и использовать преимущества новой технологии.
Максимальное количество токенов DAI, которые можно занять под конкретное обеспечение, будет снижено, а суточная эмиссия стейблкоина будет ограничена 250 млн. Также в системе будет повышена комиссия за выпуск токена против USDC с 0% до 1%. Произошедшее с Ust и Luna напомнило пользователям о том, что все попытки создания алгоритмических стейблкоинов заканчиваются плачевно. Участники рынка стали использовать централизованные решения.